Resumen
Lo que requiere atención
Actividad reciente
Recaudo del mes por semana
Concentración del ingreso
% del canon
Cobro del mes
Registra cada pago cuando llegue. Un contrato queda pagado cuando lo recibido en el mes cubre su valor. Las cuentas de cobro incluyen el saldo pendiente de meses anteriores.
| Arrendatario y local | Valor del mes | Recibido | Estado | Deuda total | Cobro enviado | |
|---|---|---|---|---|---|---|
Cartera
| Arrendatario | Del mes | 1 mes | 2 meses | 3+ meses | Total | Último pago | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Tareas y pendientes
Lo que hay que hacer, quién lo hace y para cuándo. Las tareas que crees desde el asistente de Telegram aparecen aquí.
| Tarea | Vence | Responsable | Relacionado |
|---|
Arrendatarios
Cada persona o empresa con todos sus contratos, lo que debe y su historial. Toca un arrendatario para ver su ficha.
| Arrendatario | Propiedad | Canon mensual | Este mes | Deuda | Último pago | Contacto |
|---|---|---|---|---|---|---|
Propiedades
Cuánto rinde cada inmueble, cómo va el recaudo del mes y quién debe. Toca una propiedad para ver sus contratos.
Comparativo del mes
| Propiedad | Canon mensual | % del ingreso | Facturado | Recaudado | % recaudo | Cartera vencida |
|---|---|---|---|---|---|---|
Contratos
Canon vigente, regla de reajuste y fecha del próximo reajuste. Los reajustes se aplican al abrir el mes en que vencen.
| Arrendatario y local | Canon | Total con IVA | Regla | Próximo reajuste | Vence |
|---|---|---|---|---|---|
Flujo de caja
Lo proyectado sale de la facturación del mes y de los egresos fijos. Lo real se arma con los pagos registrados y los egresos que marques como pagados.
Saldo por semana
Egresos
| Concepto | Semana | Proyectado | Real | |
|---|---|---|---|---|
Por categoría
Otros ingresos
Conciliación bancaria
Sube el extracto de Davivienda en Excel o CSV. Cada movimiento se cruza con los pagos de arrendatarios y los egresos del flujo. Lo que no cuadre queda a la vista para asignarlo a mano.
| Fecha | Descripción | Valor | Conciliación | |
|---|---|---|---|---|
Pagos registrados que no aparecen en el banco
Pagos del mes que no son en efectivo y no se han cruzado con un movimiento del extracto. Puede que el dinero no haya llegado o que se haya registrado con otro valor.
Proyección de caja
Seis meses hacia adelante desde el cierre proyectado del mes seleccionado. Aplica los reajustes en su fecha, la provisión de IVA según lo facturado y los egresos fijos activos.
Saldo al cierre de cada mes
| Mes | Saldo inicial | Ingresos | Egresos | Saldo final | Reajustes |
|---|
Estado de resultados
Ingresos por arriendos menos gastos del negocio, mes a mes, con los meses abiertos del año. Los giros a la familia y los gastos personales van aparte porque no son gasto del negocio.
Para tener en cuenta
Costos
En qué se va la plata del mes, cuánto pesa cada gasto sobre los ingresos y cómo cambió frente al mes anterior.
| Concepto | Clasificación | Valor | % ingresos | vs mes anterior |
|---|---|---|---|---|
Por clasificación
% de ingresos
Impuestos
Estimaciones para planear la caja con base en lo registrado. Los valores definitivos los liquida el contador.
IVA
IVA generado en los arriendos por periodo. Escribe el IVA descontable de las compras del periodo y la retención de IVA que le hicieron los arrendatarios.
| Periodo | IVA generado | IVA descontable | Retención de IVA | IVA a pagar | Provisionado |
|---|
Renta
Otros impuestos
Calendario de obligaciones
Vencimientos de declaraciones y pagos. Los que venzan en 15 días o menos aparecen en el Resumen.
| Obligación | Vence | Valor | Estado |
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Egresos fijos
Los gastos que se repiten cada mes: giros, créditos, nómina, servicios, pólizas y provisiones. Se copian al flujo de caja cada vez que se abre un mes; los cambios aquí no alteran meses ya abiertos. Para un gasto de un solo mes usa "Agregar movimiento" en Flujo de caja.
| Concepto | Categoría | 1–8 | 9–15 | 16–22 | 23–fin | Total | Activo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Por categoría
al mes
Clasificación de egresos
Dónde cae cada egreso en el P&G. Lo automático sale de la categoría del egreso; cámbialo si no corresponde. Para cuotas de crédito, indica qué porcentaje es interés: el resto se trata como abono a capital, que no es gasto.
| Egreso | Clasificación en el P&G | % interés |
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Ajustes
Datos que salen en las cuentas de cobro, IPC para los reajustes y textos de los mensajes de cobro. Los egresos fijos están en Finanzas.
Empresa y cobro
Indicadores
El IPC aplica a los contratos con regla "IPC + puntos". La retención se usa solo en la proyección cuando la activas.
Mensajes de cobro
Textos que se usan al enviar por correo y por WhatsApp. Puedes usar {nombre}, {locales}, {mes}, {total}, {deuda}, {limite}, {instrucciones} y {empresa}.